Agente de IA para vendas com personalização inteligente, follow-up de abandono e acompanhamento pós-conversão.
Advisor é o agente de IA conversacional da Delto para vendas e venda cruzada bancária. Usa inteligência artificial para detectar sinais de compra na conversa, personalizar a oferta conforme o perfil de risco e o portfólio do cliente, e fechar a venda no próprio chat: aceite, validação de identidade e emissão do produto sem sair do WhatsApp, do webchat ou do app do banco.
O cross selling bancário tradicional oferece o mesmo produto para todos os segmentos. O Advisor lê o catálogo comercial e o portfólio atual do cliente com RAG, assim nunca oferece o que a pessoa já tem, e dispara a oferta certa no momento certo: na quitação de um crédito, na abertura de uma conta, no uso de um canal novo. Se o cliente abandona o fluxo no meio do caminho, o agente faz re-engage automático, e depois da venda acompanha o onboarding para garantir a ativação do produto nos primeiros 30 dias.
Os números da venda assistida com IA no banking: bancos com o Advisor ativo reportam até 200% mais vendas assistidas, 80% menos tempo por venda em relação a um executivo humano e 65% menos custo por venda, com cobertura 24/7. O Banreservas lançou o Advisor em 6 semanas e no primeiro trimestre triplicou as vendas assistidas digitais sem aumentar o time comercial.
Vender com inteligência artificial no banking exige controles que um bot genérico não tem. O Advisor registra o consentimento explícito do cliente antes de avançar com qualquer oferta, declara o CET, os juros e as condições em linguagem clara conforme exigem os reguladores de cada país, e opera com guardrails anti manipulação que bloqueiam técnicas de pressão ou urgência falsa. Os dados do cliente nunca saem do país regulado.
O Advisor se conecta ao CRM, ao motor de scoring e ao catálogo comercial do banco, e escolhe o canal conforme o momento: WhatsApp para o fechamento rápido, webchat para a pesquisa do produto, voz para clientes premium. Para o time comercial é um canal de vendas sempre disponível que trabalha com as mesmas políticas de crédito da agência.
A Delto é a suíte de agentes de IA conversacional feita exclusivamente para bancos da América Latina e do Caribe. Com mais de 10 anos de experiência no setor, seus agentes operam em WhatsApp, web e voz com compliance resolvido desde o dia um, e seu primeiro agente pode estar em produção em semanas, não em meses. A suíte inclui Studio para construir agentes sem código, Engage para campanhas proativas, Analytics para medir a operação, Pulse para ouvir a voz do cliente e Loop para o escalonamento a agentes humanos, sobre uma base de mais de 340 skills bancárias comprovadas e controles de risco auditáveis.
Delto — The Agentic Banking Suite. Agentes de IA conversacional para bancos da América Latina e do Caribe: banking conversacional, compliance by design e time-to-value em semanas. Solicite uma demo para ver a plataforma funcionando nos seus próprios canais.
O agente lê o portfólio atual do cliente e o catálogo comercial com RAG, assim oferece apenas produtos que a pessoa não tem, no momento certo: na quitação de um crédito, na abertura de uma conta ou no uso de um canal novo. Bancos com o Advisor ativo reportam até 200% mais vendas assistidas.
É um modelo em que um agente de inteligência artificial conduz a venda completa no chat: detecta a intenção de compra, personaliza a oferta conforme o perfil de risco, valida a identidade, emite o produto e faz o onboarding posterior, sem um executivo humano.
Cada oferta exige consentimento explícito e verificável do cliente, declara o CET, os juros e as condições em linguagem clara, e roda com guardrails anti manipulação que bloqueiam pressão ou urgência falsa. Tudo fica registrado com rastreabilidade regulatória.
Ele se conecta ao CRM, ao motor de scoring e ao catálogo comercial do banco. Não exige middleware customizado e funciona em WhatsApp, webchat e voz.